Vì các ví điện tử đứng ra bảo lãnh cho người quẹt, nên một giao dịch khi quẹt qua chúng sẽ trở thành một giao dịch mua hàng sạch trong mắt ngân hàng

Khái niệm:: Rửa tiền
Vì là trung gian thanh toán, nên các ví điện tử đứng ra bảo lãnh cho người quẹt. Chuyển khoản thì còn không biết đang làm gì, chứ dùng trung gian thanh toán thì xác định là mua hàng. Ngân hàng sẽ thấy là sạch, và điểm tín dụng sẽ cao hơn.

Một cửa hàng hoàn toàn có thể vi phạm chính sách, như gian lận để ăn khuyến mãi, rút tiền đáo hạn hay thậm chí là rửa tiền bẩn. Nếu phát hiện ra hành vi này thì các ví điện tử có quyền hủy điểm bán đó chấm dứt hợp đồng. Cái này y chang như bảo hiểm. Nhưng việc này không có gì dính líu tới ngân hàng cả.

Công ty ra chính sách khó cho nhân viên không đơn thuần là vì tham tiền, mà còn là vì nhà đầu tư cần tiền được lưu thông
Cấm rút tiền tại cửa hàng để tránh việc rửa tiền